Zadaniem osoby zatrudnionej na stanowisku doradcy kredytowego jest wybranie dla klienta najbardziej korzystnego kredytu z oferty bankowej dostępnej na rynku. Doradca może pracować we własnej, jednoosobowej firmie, może być zatrudniany przez bank albo niezależną firmę doradczą.
Doradca finansowy- studia
Studia skierowane są dla grona osób, które:
- chcą doradzać osobom indywidualnym lub przedsiębiorstwom w zakresie inwestowania nadwyżek finansowych, budowy portfeli inwestycyjnych i zarządzaniami nimi,
- chcą same inwestować swoje pieniądze, kształtować swój portfel inwestycyjny i nim zarządzać
- pracują w różnego rodzaju instytucjach finansowych i chcą poszerzyć swoją wiedzę z rynku finansowego w celu podwyższenia swoich kwalifikacji i zwiększenia kompetencji
są doradcami w zakresie możliwości inwestowania na rynku finansowym i chcą poszerzyć swoją specjalistyczną wiedzę - pracują w przedsiębiorstwach lub innych podmiotach i chcą uzyskać specjalistyczną wiedzę z zakresu inwestowania środków na rynku finansowym
Czym się zajmuje doradca kredytowy
- Przeprowadzanie rozmów z klientami w celu poznania ich oczekiwań i dokonania wstępnej oceny możliwości finansowych
- Prezentowanie klientom oferty banku (lub ofert różnych banków w przypadku niezależnych doradców) i udzielanie pomocy w zakresie wyboru produktu najlepiej odpowiadającego ich preferencjom oraz możliwościom
- Pozyskiwanie nowych klientów i budowanie z nimi satysfakcjonujących relacji
- Przygotowywanie dokumentów i wniosków, wyjaśnianie zapisów zawartych w dokumentach
- Pośredniczenie między klientem a bankiem
- Przekazanie klientowi decyzji (pozytywnej bądź negatywnej) – decyzja jest podejmowana na podstawie dokładnej analizy zdolności kredytowej dokonanej przez analityka finansowego
- Realizacja planów sprzedażowych
- Budowanie pozytywnego wizerunku firmy
W efekcie, oferta doradcy kredytowego jest rzeczywiście najtańsza, a dodatkowo zawsze bardzo bezpieczna, bo w pakiecie do kredytu dobry doradca kredytowy zaproponuje także skuteczne ubezpieczenie – niezbędny element każdego kredytu mieszkaniowego.
Zarobki
Zarobki doradcy kredytowego w Warszawie są różne. Przede wszystkim są ściśle zależne od skuteczności doradcy. W niektórych firmach obowiązuje system podstawa + prowizja, w innych można liczyć wyłącznie na prowizję. Początki w tym zawodzie mogą być trudne, osoby wytrwałe mogą wypracować zarobki rzędu nawet kilkunastu tysięcy złotych miesięcznie. Stawki podstawowych wynagrodzeń doradców klienta w największych bankach wynoszą od 3-8 tys. zł brutto. Zależą od banku i od regionu, w którym znajduje się oddział. Im bardziej konkurencyjny rynek pracy, tym wyższe stawki wynagrodzeń. W zależności od miasta doradca klienta detalicznego może zarobić 2,9-3,6 tys. zł brutto. Jeśli ma doświadczenie, to jego podstawowa pensja sięga 5 tys. zł. Do tego dochodzą premie wynoszące około jednej piątej rocznych zarobków.
